Master Planner 이정수 · AIA Premier Partners
원화의 한계를 넘어
글로벌 포트폴리오로
진화하다
업계 최고 수준의 공시이율과 확정금리, 비과세 혜택까지.
Master Planner 이정수가 설계하는 달러 자산 포트폴리오로 안정성과 성장성을 동시에 확보하십시오.
Why Dollar Insurance
왜 지금, 달러 자산에 주목해야 할까요?
원화 자산에 집중된 포트폴리오의 리스크를 직면하고 있는 지금, 기축통화인 달러로의 자산 배분은 선택이 아닌 필수입니다.
현재 USD/KRW 환율(원)
상속종신 20년 확정 공시이율
* 매월 초·중 변경
20년 확정 해약환급률
Core Values
AIA 달러보험이 제공하는 3가지 핵심 가치
비과세 혜택
관련 세법 요건 충족 시, 보험차익에 대한 전액 비과세 혜택을 제공합니다. 납입금액/방식 상관없이 연금 수령시 보험차익 비과세가 적용됩니다.
통화 분산 효과
기축통화인 미국 달러로 자산을 분산 보유함으로써, 원화 단일 통화에 집중된 자산 구조의 리스크를 효과적으로 관리할 수 있습니다.
글로벌 자산 배분
원화에 편중된 자산을 기축통화인 달러로 분산하여, 글로벌 경제 위기 시에도 흔들리지 않는 포트폴리오를 구축합니다.
Global Legacy · NEW
(무)AIA 글로벌 레거시
미국달러 상속종신보험
업계 최고 수준의 사망보장으로 든든하게 준비하는 글로벌 상속자산. 일시납 한 번으로 평생 보장, 20년 확정금리로 안전하게 자산을 보호합니다.
5.39%
20년 확정 공시이율
* 매월 초·중 변경
8.9배
최대 사망배수
178.6%
20년 확정 환급률
압도적인 사망배수
업계 최고 수준의 사망배수 최대 8.9배(20세 기준). 총 납입보험료 대비 지급되는 사망보험금 비율이 경쟁사 대비 압도적입니다.
20년 확정금리 · MVA 방식
업계 최초 MVA방식 종신보험! 금리 하락기에 해약환급금이 오히려 상승하며, 20년 시점 환급률 178.6%가 확정됩니다.
간편심사형 / 일반심사형 선택
1형(간편심사, 30~70세) 또는 2형(일반심사, 20~70세) 선택 가능. 가입금액 $20만~$500만(일반), $20만~$100만(간편).
프리미어 AIA 헬스케어
원화환산 일시납 보험료 기준 스마트(2,400만원 이상), 플래티넘(6,000만원 이상) 등급의 프리미엄 건강관리 서비스를 제공합니다.
Comparison Data
압도적인 사망배수와 해약환급률
남자, 2형(일반심사형), AIA: 일시납, 가입금액 $200,000, 공시이율 5.39% 가정시 (공시이율은 매월 초·중 변경)
| 가입나이 | AIA | B사 | C사 | D사 |
|---|---|---|---|---|
| 20세 | 8.9배 | 8.2배 | 4.7배 | 4.9배 |
| 30세 | 7.5배 | 6.2배 | 3.7배 | 3.8배 |
| 40세 | 6.1배 | 4.6배 | 3.0배 | 2.9배 |
| 50세 | 4.5배 | 3.4배 | 2.3배 | 2.2배 |
| 60세 | 3.1배 | 2.4배 | 1.8배 | 1.6배 |
Inheritance Planning
상속세, 6개월 내 현금으로 납부해야 합니다
자산가분들은 보통 재산은 자산으로 유지하고, 상속세는 사망보험금으로 준비하는 구조를 선택합니다. AIA 미국달러 상속종신보험으로 상속세 재원을 안정적으로 마련하십시오.
중산층
자산 15억
현재 상황
서울 아파트 + 금융자산, 은퇴준비 시작, 자녀에게 집 물려주고 싶음
니즈 환기
대부분 부동산 중심 자산으로, 상속세 납부를 위해 집을 매각해야 할 수 있습니다.
집을 물려주려다 집을 팔아야 하는 상황
상위 중산층
자산 50억
현재 상황
강남 아파트, 금융자산 보유, 사업 또는 고소득 전문직
니즈 환기
현금 18억이 필요하지만, 현금 비중이 낮으면 자산 매각이 불가피합니다.
자산의 1/3이 세금, 준비 없으면 건물·지분 급매
고액 자산가
자산 100억
현재 상황
부동산 및 법인 지분 보유, 가족 자산 승계 고민
니즈 환기
현금 40억 이상이 필요하며, 자산의 절반이 세금으로 나갈 수 있습니다.
기업 승계시 지분매각 위험, 경영권 분쟁
Dollar Annuity
(무)AIA 글로벌파워 미국달러 연금보험
달러 연금, 이제 월납으로 준비하세요. 업계 최고수준 공시이율 5.02%와 금리보너스 최대 반영시 10년 환급률 149.07%를 제공합니다.
* 공시이율은 매월 초·중 변경됩니다.
5.02%
업계 최고 공시이율
149.07%
10년 환급률(5년납)
최대 10%
금리 보너스
최대 15%
고액계약 보너스
금리 보너스
10년간 매년 보너스 비율을 합산하여 최대 10% 보너스 지급. 연평균 미국기준금리 3.5% 초과시 1% 지급.
고액계약 보너스
월보험료 $1,500 이상 10%, $3,500 이상 15% 추가 보너스. 가입 20년 이상 경과 후 연금개시 시점에 지급.
비과세 혜택
납입금액/방식 상관없이 연금 수령시 보험차익의 비과세 혜택. 15.4% 이자소득세를 절감합니다.
누구나 쉽게
납입기간 3/5/10년납, 가입금액 $150~$100,000. 소액부터 시작 가능하며, 연금전용 1가지만 고지.
경쟁사 대비 해약환급률 비교 (5년납)
| 기간 | AIA 미지급 | AIA 최대지급 | B사 2.45% | C사 2.50% | D사 2.47% | E사 2.37% |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 5년 | 50.0% | 50.0% | 44.0% | 105.2% | 107.2% | 102.8% |
| 10년 | 139.0% | 149.0% | 130.0% | 122.1% | 124.6% | 114.9% |
| 20년 | 197.5% | 222.0% | 142.2% | 155.4% | 158.3% | 143.9% |
| 30년 | 314.5% | 341.1% | 148.8% | 198.0% | 201.3% | 185.9% |
Lump-Sum Dollar Annuity
(무)AIA 달러로 받는 연금보험II (일시납)
10년 확정 공시이율로 안정성과 수익성을 동시에! 일시납으로 목돈을 효율적으로 운용하여 확정된 높은 환급률과 매월 생활비를 받을 수 있습니다.
* 공시이율은 매월 초·중 변경됩니다.
4.93%
10년 확정 공시이율 (가입시점)
152.16%
10년 확정 해약환급률 (가입시점)
10년 거치형
연금강화형
$69,000 가입시
확정금리로 안전하게 + 높은 해약환급률!
10년시점 확정 해약환급률
152.16%
10년 확정 공시이율로 원금 보장 + 수익 극대화
거치 후 연금전환으로 노후 현금흐름 확보
생활자금형
기본형
$69,000 가입시
매월 생활비 받고 원금도 그대로!
매월생활비
$205
10년차 해약환급률
100%
매월 달러로 생활비를 수령하며 원금 유지
안정적인 현금흐름과 원금 보존을 동시에
Premium Options
AIA에서 제공하는 편리함과 유연성
AIA생명의 달러보험은 고객의 생애 주기에 맞춘 유연한 자산 관리를 지원합니다. 단순한 보험을 넘어, 자산가들의 포트폴리오를 견고하게 만드는 전략적 금융 솔루션입니다.
원화환산서비스 (CES)
번거로운 환전 절차 없이 원화 또는 달러로 편리하게 납입/지급. 별도의 환전 수수료가 발생하지 않습니다.
해외 송금 서비스
해외 거주 고객 대상, 보험금 해외계좌 송금서비스. 미국, 캐나다, 호주, 홍콩, 싱가포르 등 주요 국가로 직접 송금 가능합니다.
연금전환 기능
연금전환 특칙으로 계약자 적립액을 연금으로 활용 가능. 45세 이상 80세 이하, 이율확정기간 이후부터 가능합니다.
피보험자 전환 기능
계약기간 연장으로 세대이전/연금효과 극대화. 계약일로부터 최소 3년 경과 후 배우자 또는 자녀로 변경 가능합니다.
AIA Global Wealth Center · 4/3 OPEN
고액자산가를 위한 프리미엄 VIP 서비스
단순한 보험 상담을 넘어 고객의 자산 규모와 라이프 사이클, 상속·세무 이슈 등을 종합적으로 고려한 맞춤형 자산관리 솔루션을 지원합니다.
자산관리 전문위원
15년 이상의 컨설팅 경력을 가진 전문위원이 자산가 고객을 위한 일대일 재무/보장 니즈분석 솔루션을 제공합니다.
전문가 네트워크
세계 4대 회계법인, 국내 6대 대형로펌, KB국민은행(보험금청구권 신탁), 감자유학(자녀 글로벌 교육 설계) 등 최고 수준의 전문가 네트워크.
프리미엄 VIP 세미나
상속/증여 세금전략, 가족법인 활용 절세, 해외자산 세금 이슈, 세법 개정안 핵심정리 등 최신 트렌드를 제공하는 프리미엄 고객 세미나.
전문 상담 영역
서울시 강남구 봉은사로 222 AMC타워 7층 (지하철 9호선 언주역 5번출구 도보 3분) · 02-2079-2880
Your Trusted Advisor
당신의 자산을 지키는 글로벌 금융 전문가
"단순한 상품 판매를 넘어, 고객의 재무 상태를 심층 분석하고 최적의 절세 전략과 자산 배분 플랜을 제시합니다. 고객의 자산을 지키는 것, 그것이 제 사명입니다."
— 이정수 Master Planner
전문 영역
달러 자산 배분
글로벌 포트폴리오 설계 및 환리스크 관리
비과세 절세 전략
세금 최적화를 통한 순자산 극대화
상속/증여 플래닝
상속세 재원 마련 및 자산 이전 설계
법인 자금 운용
CEO 퇴직연금 및 가업승계 솔루션
소속 및 자격
AIA 그룹
MDRT 회원 수 세계 1위 · 토트넘 핫스퍼 글로벌 파트너
서비스 범위
개인 고액자산가 · 법인 대표 · 의료인 · 전문직
VIP 서비스
AIA Global Wealth 센터 전문위원 동반상담 가능
이정수 플래너의 약속
- 고객의 재무 목표에 맞는 맞춤형 설계만 제안합니다
- 가입 후에도 지속적인 자산 관리 서비스를 제공합니다
- 투명한 정보 제공으로 신뢰를 최우선으로 생각합니다
자산의 크기보다 중요한 것은 자산의 방향입니다. 지금 바로 상담을 시작하세요.
FAQ
달러보험, 자주 묻는 질문
달러보험은 장기적인 관점에서 자산을 배분하는 상품입니다. 단기적인 환율 변동보다는 기축통화 보유를 통한 자산의 안정성 확보에 목적이 있으며, 장기 유지 시 확정 금리와 보너스 혜택을 통해 환리스크를 상쇄할 수 있도록 설계되었습니다.
소득세법에 따라 월납입 보험료 150만 원 이하로 5년 이상 납입하고 10년 이상 유지하거나, 일시납 1억 원 이하로 가입하여 10년 이상 유지할 경우 보험차익에 대해 전액 비과세 혜택이 적용됩니다. 달러 연금보험의 경우 납입금액/방식 상관없이 비과세가 적용됩니다.
일시납 상품으로, 간편심사형(1형)은 30~70세, 일반심사형(2형)은 20~70세까지 가입 가능합니다. 가입금액은 일반 $20만~$500만, 간편 $20만~$100만이며, 20년 확정 공시이율 5.39%로 운용됩니다. (공시이율은 매월 초·중 변경)
AIA Global Wealth 센터는 고액자산가 고객을 위한 프라이빗 공간입니다. Master Planner를 통해 상담을 진행하시면, 15년 이상 경력의 전문위원 동반상담, 세계 4대 회계법인·국내 6대 대형로펌 자문, KB국민은행 신탁 솔루션 등 프리미엄 서비스를 이용하실 수 있습니다.
월납형은 월 $150(약 22.5만원)부터 시작할 수 있어 누구나 부담 없이 달러 연금을 준비할 수 있습니다. 특히 업계 최고 공시이율 5.02%와 금리보너스 최대 10%, 고액계약 보너스 최대 15%로 노후 현금흐름을 극대화할 수 있습니다. 일시납형은 $69,000부터 가입 가능하며, 10년 확정 해약환급률 152.16%로 목돈을 효율적으로 운용하고 싶은 분께 적합합니다. (공시이율은 매월 초·중 변경)
네, 초기 상담은 완전히 무료입니다. 상담 신청 후 Master Planner가 직접 연락드려 고객님의 재무 상황과 목표를 파악한 뒤, 맞춤형 달러 자산 포트폴리오를 제안해 드립니다. 필요 시 AIA Global Wealth 센터에서의 전문가 상담도 연결해 드립니다.
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